ascensão da IA e o alerta para o futuro do trabalho

Em uma declaração, Dario Amodei, CEO da Anthropic, afirmou que a inteligência artificial poderá superar a capacidade cognitiva humana em apenas alguns anos, o que pode impactar diretamente o emprego em diversos setores. Em meio a esse cenário de avanço tecnológico acelerado, seguradoras e corretores precisam se posicionar estrategicamente para sobreviver e prosperar no mercado. A inserção e a aceleração da IA, e de tecnologias que atualizam de forma cada vez mais rápida, no setor de seguros, fazem com que as empresas tenham que mudar completamente suas dinâmicas operacionais para acompanhar essas mudanças. Tecnologias baseadas em aprendizado de máquina e análise preditiva estão transformando processos que antes eram exclusivamente manuais, como a subscrição e a avaliação de riscos, trazendo ganhos expressivos de eficiência e precisão.

Automação e eficiência como novos padrões

A digitalização não é novidade para o setor de seguros, mas o ritmo e a complexidade das mudanças estão se intensificando. Com essa velocidade, ferramentas de machine learning e análise preditiva podem substituir ainda mais os processos manuais em áreas como subscrição, avaliação de risco e detecção de fraudes, sendo mais precisas e produtivas. Conforme um estudo, cerca de 25% dos empregos atuais podem ser afetados pela automação –  o que exige reposicionamento estratégico tanto de seguradoras quanto de corretores. Além disso, a IA pode otimizar a gestão de fraudes, processo que promove um dos maiores custos do setor. Técnicas avançadas de detecção e análise comportamental reduzem perdas, aumentam a assertividade nas aprovações de sinistros, impactando positivamente os resultados financeiros das seguradoras.

Personalização e agilidade: o novo padrão de experiência do cliente

Seguradoras precisam reinventar suas propostas de valor, focando em atendimento consultivo e personalização, onde a tecnologia complementa a expertise humana, em vez de substituí-la. No front da experiência do cliente, a IA permite a oferta de seguros personalizados em tempo real, utilizando big data para traçar perfis comportamentais e de risco com precisão inédita. Além disso, chatbots inteligentes e assistentes virtuais podem otimizar e facilitar a comunicação, agilizando processos como cotação e sinistros, reduzindo custos operacionais. Entretanto, o uso das tecnologias e para automação, agilidade e personalização em favor da experiência do cliente, não pode vir isolado de análises humanas, para garantir a integridade dos procedimentos operacionais e priorizar a proteção dos segurados.

Desafio para os corretores

Para os corretores, a inteligência artificial representa uma dupla via: risco de desintermediação, mas também oportunidade de ganhar eficiência e ampliar carteira. Plataformas de IA para análise de perfil e recomendação de produtos ajudam no atendimento personalizado e no fechamento de negócios, posicionando o corretor como consultor estratégico do cliente. A capacitação e compreensão acerca da integração de tecnologias e de futuros impactos no ramo de seguros é importante para orientar esses profissionais e promover a devida atenção às inovações tecnológicas. Investir em treinamentos específicos para o uso de ferramentas de IA e dados aumenta o valor entregue, protegendo a carreira e ampliando a base de clientes. O desafio está em equilibrar a automação com o trabalho humano que o mercado ainda exige, especialmente em produtos mais complexos.

Integração entre tecnologia e expertise humana

O futuro da IA no mercado de seguros passa por uma integração inteligente entre humanos e máquinas. Seguradoras e profissionais que forem capazes de incorporar essas tecnologias de modo estratégico otimizam operações, e oferecem produtos e serviços mais competitivos e experiências diferenciadas, promovendo maior fidelização e sustentabilidade do negócio. Diante das mudanças provocadas pela inteligência artificial, o mercado de seguros precisa assumir uma postura prática que proporcione inovação responsável e investimento na capacitação do capital humano. Novas parcerias, investimentos em pesquisa e adaptações regulatórias definirão quais players estarão na vanguarda dessa transformação histórica. Portanto, o equilíbrio entre tecnologia e expertise deve ser o foco para enfrentar os riscos da automação e aproveitar todas as oportunidades de crescimento com eficiência.