A inteligência artificial está transformando o mercado de seguros brasileiro, proporcionando maior eficiência operacional, personalização no atendimento e automação de processos críticos. A tecnologia tem se mostrado essencial para modernizar desde a captação de clientes até o processamento de sinistros.

O vice-presidente de Negócios e Marketing da Zenvia, Gilsinei Hansen, analisou o mercado de seguros e trouxe as melhores formas de usar as ferramentas de inteligência artificial. "A IA representa um divisor de águas para o setor de seguros. As seguradoras que adotam essas ferramentas conseguem processar sinistros mais rapidamente, reduzir fraudes e oferecer atendimento personalizado 24 horas por dia", afirma.

Sinistros mais rápidos e com menos fraudes

“A primeira aplicação está na automação do processamento de sinistros. Chatbots e sistemas inteligentes coletam documentos, fotos e informações diretamente dos segurados, organizando automaticamente os dados para análise”, disse Hansen. Algoritmos especializados analisam imagens de danos e documentos, comparando com bases históricas para validar sinistros e identificar possíveis fraudes.

Plataformas e soluções de IA generativa automatizam desde a triagem até a decisão final, reduzindo drasticamente o tempo de resposta. Existem ferramentas específicas que analisam padrões em tempo real para detectar sinistros suspeitos, protegendo tanto a seguradora quanto os clientes.

Captação inteligente de clientes

Na captação de novos clientes, a IA permite segmentação avançada de público através da análise de dados demográficos, comportamentais e de interesse, criando campanhas altamente direcionadas. A automação de marketing personaliza o envio de e-mails, nutre leads e cria anúncios baseados no comportamento dos usuários.

A análise preditiva identifica clientes com maior probabilidade de adquirir novos produtos ou renovar apólices, permitindo ofertas personalizadas no momento adequado. Chatbots e assistentes virtuais atendem clientes continuamente, tiram dúvidas, simulam cotações e recomendam planos de forma automatizada.

Gestão operacional aprimorada

A IA automatiza processos administrativos repetitivos como entrada de dados, processamento de pagamentos, renovação de apólices e triagem de reclamações, liberando funcionários para atividades estratégicas. Na análise de riscos e subscrição, algoritmos avaliam grandes volumes de dados para precificar apólices com maior precisão e personalizar ofertas conforme o perfil do cliente.

O atendimento ao cliente torna-se mais eficiente com chatbots inteligentes que oferecem suporte contextualizado, orientam sobre documentos necessários e iniciam processos de sinistro. A gestão de carteira é otimizada através de ferramentas integradas a aplicativos de mensagens, permitindo cotações rápidas e envio de mensagens personalizadas.

"O uso de IA no setor de seguros é um diferencial competitivo que torna as operações mais ágeis, seguras e centradas no cliente. As empresas que investem nessas tecnologias conseguem processos mais rápidos, redução de fraudes, melhor precificação e, principalmente, maior satisfação dos segurados", conclui Hansen.