O setor de seguros sempre foi pautado em confiança. Hoje, com as seguradoras enfrentando fraudes crescentes e novas regulamentações de conformidade com a IA, a confiança depende de mais do que apólices e pagamentos. Depende de quão preparados os funcionários estão para usar a IA. Porque a tecnologia vai redefinir papéis, desde o balcão de sinistros até a área de subscrição.

A introdução da IA ​​no setor de seguros não é uma mudança rápida — exige confiança em todos os níveis. Subscritores, responsáveis ​​pela conformidade e profissionais de sinistros sabem que cada decisão tem peso regulatório. Se não conseguem explicar como um modelo chegou à sua conclusão ou se temem que ele possa introduzir novos riscos, aderem a processos já conhecidos. É por isso que o futuro não se trata de substituir o julgamento humano, mas sim de preparar os funcionários para usar a IA com confiança, transformando uma barreira potencial em uma oportunidade poderosa para fortalecer a conformidade e a confiança do cliente.

De qualquer forma, a força de trabalho do setor de seguros já enfrentava uma grande mudança. Quase 400.000 profissionais de seguros se aposentarão até 2026, e a Geração Z demonstra pouco interesse em substituí-los. Somando-se a essa pressão, talentos em IA e análise de dados estão sendo arrebatados por bancos, fintechs e outros setores baseados em dados. Seguradoras, vejam isso como uma oportunidade: invistam em educação alinhada à carreira que qualifique sua força de trabalho atual e torne o setor de seguros um destino para novos talentos com conhecimento em IA.

Caminhos claros para o crescimento

As seguradoras têm uma vantagem única na preparação de sua força de trabalho para a IA: trajetórias de carreira claras. Do balcão de sinistros à subscrição e à análise avançada, cada cargo tem responsabilidades definidas. Essa estrutura permite criar trajetórias de aprendizagem alinhadas à carreira, que geram confiança em cada etapa, em vez de depender de programas únicos.

Para os funcionários da linha de frente, esse caminho começa com a fluência digital. Cursos de informática e alfabetização digital ajudam os representantes de sinistros a desenvolver a confiança necessária para orientar os segurados nos processos de admissão habilitados por IA. O sucesso aqui depende menos da experiência em codificação do que da confiança no uso da ferramenta e na explicação clara dela ao cliente.

Além da fluência básica, profissionais qualificados, como reguladores, agentes de conformidade e subscritores, podem precisar de uma preparação ainda mais aprofundada. Programas que ensinam conhecimentos em IA e estimulam a engenharia os capacitam a avaliar e explicar decisões baseadas em IA. Um subscritor que utiliza um modelo de risco assistido por IA, por exemplo, deve ser capaz de explicar por que o modelo atingiu sua recomendação e confirmar que ele atende aos padrões de conformidade.

Para aqueles que estão avançando para funções especializadas, as habilidades vão ainda mais além. Profissionais de análise, design de produtos e segurança cibernética incorporam IA diretamente em modelos de risco, novos produtos de seguros e estruturas de segurança. Caminhos modulares e alinhados à carreira podem mapear essas transições, mostrando, por exemplo, como um perito de sinistros pode progredir para uma função de analista de dados ou como um subscritor pode avançar para a governança de modelos. Essas rotas de progressão estão diretamente ligadas tanto a programas de aprendizagem direcionados quanto às capacidades de negócios que as seguradoras precisam urgentemente.

A boa notícia é que as seguradoras não precisam fazer isso sozinhas. Com os parceiros certos — universidades, especialistas do setor e provedores de soluções educacionais —, as seguradoras podem criar programas personalizados e específicos para cada função, que desenvolvam essas habilidades onde elas mais importam.

Transformando restrições em oportunidades

A iminente escassez de mão de obra pode ser facilmente vista como uma ameaça, mas cria uma oportunidade para repensar como as seguradoras atraem e desenvolvem talentos. Como as funções na área de seguros são tão claramente estruturadas, as seguradoras não precisam depender apenas de contratações externas para preencher lacunas digitais. A educação alinhada à carreira pode ajudar as seguradoras a criar pipelines internos que levem funcionários de empregos tradicionais para novas funções que apoiem a adoção da IA, ao mesmo tempo em que sinalizam aos potenciais contratados que este é um setor onde o crescimento e o avanço são reais.

Tomemos como exemplo um representante de sinistros: com formação em detecção de fraudes, ferramentas digitais e conhecimento de dados, ele pode assumir uma posição de analista de nível básico em um ano. Um subscritor que se especializa na supervisão de modelos de risco de IA pode progredir para validação ou governança de modelos, áreas em que a demanda por expertise está crescendo rapidamente.

Esses caminhos internos ajudam a preservar a memória institucional e a canalizá-la para as capacidades que a empresa precisa urgentemente. E quando as seguradoras divulgam suas iniciativas de requalificação externamente, elas se tornam um ímã para candidatos com mentalidade de crescimento, mostrando que o seguro oferece mobilidade e habilidades preparadas para o futuro, não apenas estabilidade.

Muitas operadoras tratam os programas educacionais como uma vantagem, em vez de um investimento essencial em capacidade futura. Quando reformulada como pipelines de desenvolvimento estruturados, com aprendizado específico para cada função, planos de carreira claros e benchmarks mensuráveis, a educação se torna uma das ferramentas mais poderosas do setor para lidar com a escassez, reter funcionários experientes e atrair talentos mais jovens.

As pessoas definirão o futuro digital do seguro

Apesar de todo o foco em algoritmos e automação, o futuro digital dos seguros será, em última análise, moldado pelas pessoas. Tratar a adoção da IA ​​apenas como um projeto tecnológico já levou a implantações paralisadas e à sobrecarga da força de trabalho. O progresso real depende da preparação dos funcionários em todos os níveis para as novas e evolutivas funções que a IA possibilita.

O aprendizado específico para cada função gera confiança nas ferramentas de IA, enquanto trajetórias de carreira estruturadas preservam o conhecimento institucional e criam oportunidades visíveis de crescimento. Igualmente importante, esses programas sinalizam para novos talentos fora do setor que o seguro oferece não apenas estabilidade, mas também mobilidade e crescimento reais. Ao desenvolver as pessoas que já possuem e exibir essas oportunidades para atrair novos talentos, as seguradoras podem transformar os desafios atuais da força de trabalho em uma vantagem competitiva sustentável.

A escolha não é entre esperar por talentos externos ou requalificar internamente. As seguradoras que prosperarão serão aquelas que fizerem as duas coisas: cultivando a capacidade interna e, ao mesmo tempo, atraindo a próxima geração com uma promessa clara de desenvolvimento. Esse duplo investimento é o que determinará a rapidez e a eficácia com que o setor se adaptará à era digital.