“Apenas 18% das organizações de seguros têm os recursos técnicos, bem como a cultura e os comportamentos para apoiar programas orientados a dados  que extraem valor total do crescente volume de dados”, disse Ramana Bhandaru, líder global de dados e insights de serviços financeiros da Capgemini. , em um comunicado. “Essas organizações são chamadas de 'mestres de dados' e são consideravelmente maiores do que seus pares, com uma média de mais de US$ 20 bilhões em receita”.

O relatório, Data-Powered Insurer: Unlocking the Data Premium at Speed ​​and Scale, analisou como as seguradoras se beneficiam de serem orientadas por dados, o que as organizações baseadas em dados estão fazendo de maneira diferente e como as seguradoras usam os dados de forma mais eficaz. O relatório inclui entrevistas de 510 executivos de seguros em 204 seguradoras com pelo menos um especialista em dados.

Quase todos esses mestres de dados relataram índices combinados aprimorados e pontuações mais fortes do promotor líquido em comparação com cerca de metade de outras organizações de seguros. Essas organizações normalmente apresentam três diferenças, 92% têm um órgão centralizado de governança ou facilitação, 62% colaboram com insurtechs e 97% criaram interfaces abertas de programação de aplicativos para permitir que partes externas acessem dados.

“Tornou-se cada vez mais difícil para as seguradoras tradicionais competir com empresas de insurtech”, disse Seth Rachlin, líder global do setor de seguros da Capgemini, em comunicado. “Essas organizações só podem competir adotando uma abordagem orientada por dados para ganhar participação de mercado, melhorar os principais índices e gerar inteligência de risco superior.”

As organizações de seguros usam dados para desenvolver novas soluções, criar serviços de valor agregado para envolver os clientes e permitir insights exclusivos sobre riscos e seus preços. As seguradoras com fontes de dados não tradicionais e em tempo real, como dados de  telemática, wearables e mídias sociais, melhoram as exceções do cliente com conveniência, aconselhamento personalizado, preços dinâmicos e insights personalizados.

Apenas 40% das seguradoras estão usando dados para entrar em novos mercados e 43% modernizaram e atualizaram seus algoritmos de risco, segundo a pesquisa.

O relatório sugere quatro áreas para as seguradoras investirem:

1. Crie infraestrutura para permitir a implementação rápida de insights derivados de dados, incluindo uma plataforma de tecnologia moderna e fornecer dados em tempo hábil.
2. Estabeleça modelos operacionais apropriados para dimensionar casos de uso de seguros orientados por dados.
3. Promova uma forte cultura de dados em toda a organização, adotando e incentivando os funcionários a usar os dados.
4. Orquestre um ecossistema de dados abertos e considere colaborar com insurtechs.