m 2021, o setor de seguros empregou cerca de 420.000 corretores apenas nos EUA. É uma profissão que, durante a maior parte da evolução do setor, esteve indelevelmente ligada ao próprio cerne do que fez o seguro, o seguro.

À medida que o crescente cluster de insurtechs e startups adjacentes continua a expandir a automação e aprimorar a eficiência onde quer que o setor permita, aumentou o medo entre os corretores de seguros de que em breve eles possam ser substituídos inteiramente por sistemas automatizados.

Uma indústria em mudança é inevitável, mas não precisa ocorrer à custa dos corretores.

Os corretores de seguros oferecem um toque pessoal insubstituível, atuando como figuras confiáveis, prontas para intervir quando seus clientes mais precisam de ajuda. Dito isso, eles também devem estar preparados para adotar a própria tecnologia e ferramentas automatizadas que os ameaçam e aprender como utilizar essas ferramentas para melhorar a maneira como trabalham.

Construindo confiança

‍Os corretores de seguros ainda podem desempenhar um papel crítico para os consumidores. Um ponto de contato tangível para os segurados, os corretores aliviam o fardo de navegar por políticas complicadas e confusas e oferecem a garantia de uma conexão humana.

Quando as pessoas interagem com suas apólices de seguro, elas geralmente estão em crise, e é improvável que estejam no espaço para lidar com sistemas telefônicos automatizados ou chatbots. Mesmo com o crescimento do caso de automação ou experiências digitais de autoatendimento, a interação humana continua atraente. Aproximadamente 60% dos consumidores ainda preferem falar com uma pessoa real em vez de um chatbot, mesmo que haja uma espera envolvida.

A empatia e a humanidade continuam sendo vantagens poderosas para os corretores humanos na criação de um relacionamento de confiança com clientes e segurados – uma necessidade de negócios que a tecnologia simplesmente não pode replicar.

Os corretores devem se adaptar

‍Mas a empatia por si só não salvará os corretores de seguros. Embora pouco tenha mudado em termos de etiqueta telefônica ou na arte de falar com os clientes por meio de uma política, o fluxo de informações e a produtividade hoje estão mudando rapidamente. Os corretores devem estar preparados para acompanhar.

É promissor, então, que o ecossistema já esteja se adaptando – investindo no futuro utilizando a tecnologia para aumentar a eficácia dos processos em toda a cadeia de valor e impulsionar o crescimento geral.

A adoção digital tem grandes implicações para o sucesso dos corretores na retenção de clientes: apesar da importância contínua da interação humana, 41% dos segurados relatam que abandonariam um provedor que não possui recursos digitais suficientes. Não surpreende, então, que as agências que priorizaram a adoção tecnológica tenham crescido cerca de 60% a mais em média do que aquelas com baixas taxas de adoção de tecnologia.

No entanto, há um outro lado. As insurtechs e outros disruptores do setor devem reconhecer que as seguradoras tradicionais, que ainda dão o tom para grande parte do setor, provavelmente não mudarão seus processos de negócios da noite para o dia. Da mesma forma que as empresas legadas devem se adaptar a novas formas de trabalho, novos players no espaço também devem integrar a inovação ao longo dos sulcos preexistentes do ecossistema de seguros, que ainda depende fortemente de corretores para o sucesso.

Encontrar a tecnologia certa

‍Adotar novas ferramentas tecnológicas apenas para não ficar para trás é uma tarefa para tolos. Em vez disso, os corretores de seguros devem ser estratégicos sobre qual tecnologia eles adotam e por quê. É para alcançar novos clientes? Comunicando-se com os existentes? Os corretores devem identificar seu público, avaliar as necessidades primárias e adotar a tecnologia que as atende.

Comece considerando como os clientes em potencial preferem interagir – ou seja, um site versus um aplicativo móvel versus chamadas telefônicas. Há muitos recursos e ferramentas a serem considerados na jornada do segurado: desde soluções de preços online que facilitam o processo de integração até recursos de videoconferência que facilitam a conexão rápida com o cliente e muito mais.

Outras ferramentas úteis incluem análise avançada de dados, que dá aos corretores a capacidade de direcionar leads de alta qualidade e resolver problemas infecciosos antes que eles se tornem incontroláveis. A análise de dados também é capaz de analisar o risco dos clientes e elaborar ofertas altamente personalizadas e pode até detectar fraudes ao detectar discrepâncias minuciosas que podem passar despercebidas aos olhos humanos.

‍Moldando o futuro

‍"Mude ou vá para casa", esta poderosa mensagem soa verdadeira para profissionais de qualquer tipo em nosso mundo acelerado e em rápida evolução. De fato, o poder de evitar a substituição está com os próprios corretores.

Ao alavancar a necessidade perene de conexão humana e um toque pessoal, ao mesmo tempo em que adota tecnologia e estratégias digitais para otimizar a eficiência e a eficácia, os corretores de seguros de hoje não apenas garantirão seu futuro no setor – eles poderão moldá-lo.