njustamente ou não, o setor de seguros há muito tem a reputação de ser monótono. E tem – assim segue a lógica zombeteira – atraído pessoas igualmente pouco inspiradoras. Um artigo da Spectator de 2016 , no qual foi rotulado como “o tio chato da família de serviços financeiros”, resumia a atitude geral.

Nos seis anos desde sua publicação, porém, o setor de seguros foi forçado a passar por uma transformação sísmica. Como resultado, parece estar se libertando de seu casulo avuncular.

O mercado de seguros foi fortemente perturbado após décadas – se não séculos – de adesão ao mesmo modelo de negócios antigo e produtos amplamente semelhantes. As ameaças impostas às abordagens tradicionais por insurtechs inovadoras (inovadores de tecnologia no setor de seguros), aliadas à necessidade de fornecer cobertura para uma gama de riscos emergentes relacionados à tecnologia em rápida expansão, sacudiu o tio chato de sua letargia.

Os riscos crescentes enfrentados pela indústria incluem crimes cibernéticos, veículos autônomos e privacidade de dados. Lob em uma potencial Terceira Guerra Mundial, mudanças climáticas, Brexit e coronavírus e, de repente, o seguro é uma indústria extremamente atual e empolgante para se trabalhar.

Muitos reconhecem, no entanto, que o aprendizado rápido no estilo Matrix pode ser necessário para acompanhar a mudança.

De fato, 30% dos 975 membros do Chartered Insurance Institute (CII) admitem que, em 2022, “adquirir as habilidades e conhecimentos certos para melhor atender os clientes é o maior desafio que enfrentam”.

O diretor de clientes Gill White diz que a pesquisa CII , publicada no final de janeiro, descobriu que os profissionais de seguros “reconhecem que precisam de uma combinação de conhecimento técnico, habilidades e comportamento para garantir a confiança do cliente e ajudá-los a melhorar sua resiliência financeira”.

A equipe de seguros exige conhecimento especializado e empatia

Aqueles que procuram se destacar em uma carreira de seguros exigem “uma compreensão abrangente do nosso setor: seus princípios fundamentais, seu mercado e produtos, e as leis e regulamentos que o regem”, aconselha ela.

E mais do que nunca, os principais candidatos “precisam de conhecimento especializado para fornecer experiência, especialmente quando a tecnologia está reduzindo a carga administrativa, acelerando o processamento e liberando tempo para se concentrar em aconselhamento e suporte mais holísticos”.

White acrescenta: “Nosso desafio, como profissionais de seguros, não é apenas entender o risco – e como produtos e serviços podem transferi-lo, mitigá-lo ou gerenciá-lo – mas aplicar o conjunto de habilidades comportamentais certas para inovar rapidamente e aplicar as soluções certas”.

A capacidade de pensar como se você fosse um cliente e colocar suas necessidades na vanguarda de todas as decisões que você toma é crucial para o nosso sucesso

E esse é o ponto crucial: situações agudas exigem empatia. Aqueles munidos de compaixão, conhecimento e habilidade técnica para usar dados em tempo real para oferecer insights e os melhores negócios deixarão o cliente à vontade.

Para se destacar em um mercado de seguros cada vez mais concorrido, o Admiral Group, com sede em Cardiff, fundado em 1993, recruta funcionários que podem seguir sua filosofia de “cliente em primeiro lugar”, ser sensível às suas necessidades e usar a tecnologia para informar as interações.

“Como seguradora, lidamos com incidentes graves e circunstâncias angustiantes, de modo que nossos agentes, capacitados pelos dados na ponta dos dedos, fornecem atendimento ao cliente excepcional”, diz o diretor de informações do Reino Unido, Alan Patefield-Smith. “Não se trata do sistema ou dos dados; tem que haver um elemento humano para entender a necessidade do cliente.”

No seguro, a confiança é uma obrigação

Os eventos dos últimos dois anos alteraram o que os clientes priorizam das seguradoras, diz ele, com confiança agora “a faceta número um, acima do preço, pela primeira vez”.

Patefield-Smith identifica uma “santíssima trindade” que pode ajudar a fomentar a confiança do cliente. “Trata-se de trazer à tona os dados certos, depois apresentá-los ao agente no momento certo e o agente ter a filosofia certa.”

Notavelmente, o Admiral Group, que tem mais de 11.000 funcionários, é a única empresa a ter sido nomeada uma das Melhores Empresas para Trabalhar do Sunday Times todos os anos desde que a lista começou em 2001. Com 87% dos funcionários relatando que é uma “grande lugar para trabalhar” , a empresa tem poucos problemas para atrair os melhores talentos. Mas, para reter os trabalhadores, o investimento foi feito em programas de desenvolvimento para construir planos de carreira “com mobilidade no centro”.

Seguradoras tradicionais, como a Admiral Group, devem competir por talentos com insurtechs inovadoras que buscam escalar rapidamente e com uma abordagem de start-up que pode atrair as gerações mais jovens. Anthony Beilin, cofundador e CEO da Collective Benefits, uma empresa de insurtech lançada em 2019 para construir uma rede de proteção para freelancers e operadores de gig-economy, diz que quer empregar “solucionadores de problemas criativos”.

“A capacidade de pensar como se você fosse um cliente e colocar suas necessidades na vanguarda de todas as decisões que você toma é crucial para o nosso sucesso”, diz ele. “Em última análise, isso requer uma mistura de uma mentalidade inteligente e com visão de futuro e compaixão – habilidades que você pode não considerar originalmente ao se candidatar a um emprego no setor de seguros. Essas habilidades mais suaves, bem como uma compreensão firme dos fundamentos do seguro, são vitais para o sucesso na carreira.”

Buscando solucionadores de problemas criativos

Beilin insta os empregadores tradicionais e de insurtech a “usar a evolução das necessidades dos clientes e os mercados em mudança para pensar fora da caixa” em termos de produtos de seguro e desenvolvimento de habilidades. “É hora de aceitar que os métodos testados e comprovados não são uma maneira eficaz de atrair talentos emergentes ou fechar a crescente lacuna de conhecimento”, continua ele.

“Por exemplo, gostaríamos de ver mais empresas evitando o ritual padrão de enviar funcionários para um curso de treinamento tradicional e explorar novos caminhos de aprendizado – como estágios em empresas de tecnologia e experimentação de novos cursos para aumentar a compreensão das experiências do usuário digital.”

Incentivar os funcionários a ampliar sua compreensão de como setores não tradicionais criam experiências de usuário modernizadas permite que eles desenvolvam novas habilidades e ganhem conhecimento técnico do setor, acrescenta.

Branco concorda. Para aqueles que consideram uma carreira na indústria, ela diz: “Se você quer fazer uma grande diferença na vida das pessoas, entre na profissão de seguro. Ao aprofundar seu conhecimento e aprimorar seu conjunto de habilidades, você pode construir uma carreira altamente recompensadora moldada em torno de seus talentos e seguir uma ampla gama de caminhos ao longo de sua vida profissional.”